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6 fantásticas herramientas de finanzas personales y aplicaciones de gestión patrimonial


Las herramientas de finanzas personales lo ayudarán a administrar sus inversiones, realizar un seguimiento de ellas con regularidad y asegurarse de que esté bien encaminado para alcanzar sus objetivos financieros.

Es importante saber qué sucede con todas sus inversiones, no solo una vez al año cuando recibe sus formularios de impuestos. Afortunadamente, existen aplicaciones de gestión de inversiones que pueden ayudar. Ellos monitorean y rastrean su cartera para detectar cualquier cambio que pueda afectarlo.

Su cartera puede incluir acciones, bonos, fondos mutuos, ETF, 401 (k) o IRA. Hacer un seguimiento de todos estos activos puede ser una tarea desafiante, si no abrumadora.

Imagínese sentado cómodamente en su sillón favorito y poder administrar su cartera de inversiones en todas las cuentas. Es posible ver su patrimonio neto por mes, semana, día e incluso segundo con herramientas y aplicaciones de finanzas personales.

Nuestra lista de las mejores herramientas de finanzas personales y aplicaciones de administración de patrimonio incluye las mejores opciones pagadas y gratuitas para ayudarlo a alcanzar una amplia variedad de objetivos financieros. Eche un vistazo a estos para organizar sus finanzas ahora.

M1

M1 Finance es una ventanilla única para todas sus necesidades financieras. ¡Con la función de inversión, puede ajustar sus inversiones de acuerdo con sus deseos de forma gratuita! Con la función de préstamo, puede pedir prestado del 2-3,5% de su inversión sin papeleo adicional. Después de todo, con la función de gasto, obtiene la mejor banca digital que se integra sin esfuerzo en sus inversiones.

M1 Finance es una estrategia de inversión de manos libres para inversores a largo plazo. La plataforma está diseñada para brindarle la combinación perfecta de personalización y automatización para que su dinero se mueva. Se encarga de las tareas diarias, por lo que puede concentrarse en el panorama general y es de uso gratuito, a diferencia de otras plataformas de inversión que cobran una tarifa de uso de la plataforma o depositan o retiran dinero de su banco afiliado.

Puede configurar sus porcentajes manualmente o dejar que M1 lo haga por usted. También ofrece reequilibrio dinámico, donde cada vez que agrega dinero nuevo a su cartera, identifica automáticamente las acciones infraponderadas e invierte la cantidad necesaria para volver a encarrilarlas.

La función de inversión automática garantiza que su cartera se mantenga al día con sus objetivos para que nunca tenga que adivinar en qué está invirtiendo. Los miembros del Plan Plus reciben un descuento del 1.5% sobre la tasa base para pedir prestado, acceso a su ventana de negociación de la tarde y un reembolso del 1% y un APY del 1% con la cuenta corriente.

Capital personal

Personal Capital es una aplicación que permite a los usuarios realizar un seguimiento de sus gastos y revisar sus carteras de inversión. Puede vincular todas sus cuentas para facilitar la gestión y el seguimiento. Puede usarse para calcular su patrimonio neto, lo que le dará una idea de su posición actual y le permitirá establecer una meta para el futuro. Ofrece asesoramiento sobre planificación financiera para ayudarlo a crear un plan financiero a medida.

Personal Capital es único en el sentido de que ofrece aplicaciones móviles superiores y una interfaz de escritorio intuitiva. También puede analizar sus cuentas para descubrir tarifas ocultas que pueden estar impidiendo que su cartera alcance su máximo potencial.

Cualquiera puede registrarse y obtener acceso gratuito a las herramientas de planificación monetaria. Sin embargo, para ser elegible para los servicios de asesoría, debe tener una cuenta de al menos $ 100,000.

Sus datos están protegidos con algoritmos de cifrado basados ​​en estándares militares, AES de 256 bits. Los firewalls que funcionan bajo estrictos estándares financieros e internacionales de seguridad (certificación PCI DSS Nivel 1 e ISO 27001) protegen sus datos. La seguridad de la información está bajo el control directo de la administración.

Dígito

Digit está diseñado para personas que desean ahorrar dinero pero que no tienen problemas para esforzarse. Este servicio evalúa su comportamiento de gasto y luego transfiere dinero de su cuenta bancaria vinculada a su cuenta Digit. Interpreta su saldo de cheques, ingresos futuros y patrones de gastos. Utiliza estas variables para calcular una cantidad no material en función de sus hábitos de gasto.

Puede estar pensando, “¡Espera! ¿No puedo hacer esto yo mismo? ”Digit fue diseñado para la generación que confía implícitamente y depende en gran medida de la tecnología. Vale la pena por la conveniencia y la tarifa.

Todos los clientes reciben un ahorro anual del 1% por cada tres meses que ahorran. También ofrece un servicio de texto que utiliza mensajes SMS para que los clientes puedan ver sus saldos, iniciar retiros y ver las próximas facturas sin usar una computadora.

Digit está diseñado para ayudar a los millennials expertos en tecnología a ahorrar más. Está asegurado por la FDIC hasta $ 250,000. Nunca puede enviar más de lo que puede pagar y no hay garantía de sobregiro.

mejora

Betterment puede ayudarlo a administrar su dinero a través de la administración de efectivo, la inversión guiada y la planificación de la jubilación. Cuando se conecta a sus cuentas externas, también recopilan información. Le ayudará a establecer metas financieras y crear carteras de inversión para respaldar cada plan.

La estrategia de inversión se basa en ETF (Exchange Traded Funds), que son económicos y tienen un perfil de riesgo que se basa en la duración de sus planes de inversión. Puede utilizar sus productos de gestión de efectivo, cheques y reservas de efectivo para ahorrar dinero y gastar menos.

Betterment Securities es miembro de SIPC y protege a los clientes de valores hasta USD 500,000 (incluidos USD 250,000 reclamos en efectivo). Los depósitos en la cuenta corriente se pueden asegurar hasta USD 250,000 en cuentas individuales y USD 250,000 por depositante en cuentas conjuntas.

poder

Wealthfront es una de las mejores aplicaciones de robo-advisor que existen. Ofrece el paquete completo de planificación, inversión, banca y planificación orientada a objetivos en una plataforma fácil de usar.

Sus cuentas le brindan acceso gratuito a Path, una herramienta de planificación financiera que integra datos de cuentas y utiliza datos de terceros para predecir mejor su futuro financiero.

Su fantástica planificación financiera le ayuda a ver el panorama general. El apoyo objetivo está disponible para metas importantes como ahorrar dinero en universidades y comprar una casa. Ofrece beneficios como una cartera de líneas de crédito, herramientas para ayudarlo a realizar las compensaciones correctas cuando tiene múltiples objetivos y pérdidas fiscales.

El chat en línea no está disponible para clientes potenciales o existentes. Es posible que haya grandes cantidades de fondos mutuos disponibles en cuentas más grandes.

Acelerar

Quicken obtiene altas calificaciones por su plan de gastos personalizado, que le brinda actualizaciones en tiempo real sobre la cantidad de dinero que le queda cada mes. Se sincroniza con sus cuentas bancarias para realizar un seguimiento de su progreso financiero y mostrarle dónde se encuentra. Simplifi de Quicken realiza un seguimiento de todas sus suscripciones y facturas, incluso las que no usa.

Tiene un planificador de jubilación, un rastreador de inversiones e incluso una sección de administración de propiedades para administrar todas sus inversiones en un solo panel. También cuenta con una calculadora de plusvalías en caso de que venda alguno de sus activos.

Deberá vincular sus cuentas bancarias para comenzar. Una vez que haga esto, tendrá una imagen completa de sus finanzas. La aplicación clasifica y rastrea automáticamente sus gastos y lo mantiene actualizado sobre los próximos gastos.

Con las listas de vigilancia únicas de la aplicación, puede limitar sus gastos por beneficiario o categoría. El plan de gastos personalizado de la aplicación monitorea su flujo de efectivo para que no gaste más de lo que gana.

Quicken, la empresa matriz de la aplicación, está comprometida con la privacidad y la seguridad. Constantemente está desarrollando nuevas medidas de seguridad. Quicken utiliza un cifrado de 256 bits para transferir datos bancarios y mantiene la información en secreto.

diploma

Las aplicaciones de finanzas personales son cada vez más populares. Debido a que las aplicaciones son tan fáciles de usar y comunes, la elaboración de presupuestos es tendencia. Las tendencias futuras darán prioridad a una experiencia de aplicación más eficiente, rápida y conveniente.

La seguridad será una prioridad máxima, especialmente cuando se trata de problemas de violación de la seguridad cibernética. Dado que la situación de cada individuo es única, es difícil hacer recomendaciones generales para las aplicaciones de finanzas personales.

Una cosa es cierta, sin embargo. El mundo ha cambiado. Las aplicaciones de finanzas personales ahora forman parte de la vida cotidiana. La generación Millennial continúa abogando por las aplicaciones financieras y transformando la forma en que hacen negocios.

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Written by Alan Kim

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